黃利飛 張琪汶 趙書生

科技立則民族立，科技強則國家強。

中央金融工作會議明確指出，把更多金融資源用于促進科技創(chuàng)新，大力支持實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章。

當(dāng)前，湖南正著力打造具有核心競爭力的科技創(chuàng)新高地，長沙市全力建設(shè)全球研發(fā)中心城市，科技企業(yè)、科技創(chuàng)新項目等亟需金融的潤澤滋養(yǎng)。

浦發(fā)銀行長沙分行胸懷“國之大者”，近年來全面提升科技金融服務(wù)質(zhì)效，積極促進創(chuàng)新鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、資金鏈、政策鏈深度融合。

“我們將深入貫徹中央金融工作會議精神，引導(dǎo)金融資源向?qū)嶓w經(jīng)濟和科技創(chuàng)新領(lǐng)域集聚，精準(zhǔn)滴灌科技型企業(yè)，全力做好科技金融大文章?！逼职l(fā)銀行長沙分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

△浦發(fā)銀行長沙分行支持的科創(chuàng)企業(yè)的生產(chǎn)車間。

全周期“護航”

提升服務(wù)的精準(zhǔn)性、高效性

11月27日，走進岱勒新材料科技股份有限公司的鎢絲電鍍車間，只見一個個銀白色的卷軸在機器上翻滾，數(shù)百條細線纏繞在卷軸上。

“這是在纏繞金剛石胚線?！贬防招虏南嚓P(guān)負(fù)責(zé)人介紹，金剛石胚線是公司的拳頭產(chǎn)品，今年上半年已為企業(yè)創(chuàng)造4.2億元的營收。

11年前，岱勒新材還只是一家銷售收入僅800萬元的初創(chuàng)型小微企業(yè)，如今，已成長為年銷售收入突破9億元的上市公司、國家級專精特新小巨人，引領(lǐng)新能源行業(yè)輔材國產(chǎn)化風(fēng)潮。

“我們能有今天的成就，離不開浦發(fā)銀行的支持?！贬防招虏南嚓P(guān)負(fù)責(zé)人感慨，公司從小到大、從弱到強，11年來，浦發(fā)銀行長沙分行給予了全程陪伴。

浦發(fā)銀行長沙分行深刻把握科技企業(yè)周期差異性與立體化需求規(guī)律，提升服務(wù)特色化，打造覆蓋科技型企業(yè)全生命周期的服務(wù)體系。

如在岱勒新材的初創(chuàng)期，企業(yè)急需資金用于廠房租賃、購買原料和周轉(zhuǎn)，浦發(fā)銀行長沙分行迅速為其提供信用貸款500萬元。

光伏行業(yè)低迷期，企業(yè)轉(zhuǎn)戰(zhàn)藍寶石行業(yè)，成功簽訂浦發(fā)銀行系統(tǒng)內(nèi)首單認(rèn)股選擇權(quán)業(yè)務(wù)并成功實現(xiàn)權(quán)利退出。

行業(yè)持續(xù)復(fù)蘇時，岱勒新材產(chǎn)品市場需求量倍增，浦發(fā)銀行長沙分行再次提供項目融資貸款7000萬元，幫助其建成年產(chǎn)12億元的金剛石切割線生產(chǎn)基地。

截至目前，浦發(fā)銀行給予岱勒新材的授信額度已達到2.9億元。下一階段，雙方將在戰(zhàn)略發(fā)展協(xié)議的引領(lǐng)下，借助上市平臺，在市值管理、上下游產(chǎn)業(yè)鏈整合、資本運作等領(lǐng)域展開深入合作，努力將該企業(yè)打造成全球領(lǐng)先的硬質(zhì)材料切割工藝供應(yīng)商。

助力岱勒新材從幼苗長成參天大樹，是浦發(fā)銀行長沙分行科技金融助力科技型企業(yè)發(fā)展的見證，也是該行支持實體經(jīng)濟的成果典范，更是該行“融資+融智”“商行+投行”經(jīng)營思維的創(chuàng)新體現(xiàn)。

近年來，浦發(fā)銀行長沙分行積極搭建“政、銀、園、企”合作平臺、優(yōu)化業(yè)務(wù)及審批流程、為擬上市企業(yè)提供融資等服務(wù)。山河智能、湖南中科星城石墨、凱天環(huán)保、方盛制藥等，是該行支持的十大科創(chuàng)企業(yè)。

截至10月底，浦發(fā)銀行長沙分行科創(chuàng)貸款余額71.19億元。其中，信用貸款余額24.25億元，保證及擔(dān)保貸款余額24.98億元，抵質(zhì)押貸款余額21.95億元;科創(chuàng)短期貸款余額51.53億元，中長期貸款余額19.66億元。

△浦發(fā)銀行長沙分行支持的科創(chuàng)企業(yè)的產(chǎn)品。

專業(yè)化引領(lǐng)

精準(zhǔn)識別科創(chuàng)企業(yè)的“軟實力”

科創(chuàng)企業(yè)在創(chuàng)新過程中普遍會面臨“高風(fēng)險、輕資產(chǎn)、長周期、重投入”的難點、痛點，如何從側(cè)重于關(guān)注企業(yè)盈利能力的評價模式，向判斷企業(yè)核心競爭力、創(chuàng)新能力的新模式轉(zhuǎn)型，從而精準(zhǔn)識別科創(chuàng)型企業(yè)的“軟實力”，解決其融資難、融資貴難題，銀行金融服務(wù)的專業(yè)化團隊、體系、產(chǎn)品等至關(guān)重要。

近年來，浦發(fā)銀行長沙分行成立專門科技分支機構(gòu)、設(shè)置專門營銷隊伍、出臺專門科創(chuàng)金融信貸政策、實行專項考核激勵、建立專門的科創(chuàng)企業(yè)信用評級體系等，為科技型企業(yè)提供專業(yè)化、多元性的金融服務(wù)。

湖南飛沃新能源科技股份有限公司是國內(nèi)風(fēng)電緊固件的龍頭企業(yè)，也是國家工信部首批專精特新“小巨人”企業(yè)。

今年上半年，浦發(fā)銀行長沙分行為該企業(yè)風(fēng)電高強度緊固件建設(shè)項目提供4000萬元中長期制造業(yè)貸款，項目包含自有廠房及生產(chǎn)線建設(shè)等，投產(chǎn)后將實現(xiàn)產(chǎn)能擴充和技術(shù)升級，有效助力該企業(yè)智能制造轉(zhuǎn)型升級。

2023年6月，該企業(yè)在創(chuàng)業(yè)板上市，浦發(fā)銀行長沙分行也成為了其上市募集資金托管銀行，持續(xù)為飛沃新能源的高速發(fā)展保駕護航。

早在2011年，浦發(fā)銀行長沙分行在省內(nèi)率先成立系統(tǒng)內(nèi)第一家科技型支行——麓谷科技支行，專門服務(wù)長沙高新區(qū)科技型企業(yè)。

2017年，以細分行業(yè)為基礎(chǔ)，又設(shè)立了高新科創(chuàng)支行作為轄內(nèi)科技專營支行。在原有經(jīng)營機構(gòu)人力配置的基礎(chǔ)上，兩家科技支行均增配了一名公司業(yè)務(wù)主管行長，同時優(yōu)選從業(yè)經(jīng)驗豐富，具有理工科專業(yè)背景的客戶經(jīng)理充實營銷一線。

經(jīng)過多年的市場磨煉，兩家支行公司貸款中科創(chuàng)貸款的占比都在90%以上，并培育孵化了多家科創(chuàng)類企業(yè)登陸資本市場。

以特色支行為基礎(chǔ)，浦發(fā)銀行長沙分行相繼成立了工程機械服務(wù)團隊、智能制造團隊、綠色環(huán)保團隊、生物醫(yī)藥團隊、新興材料團隊，為各細分領(lǐng)域的科創(chuàng)企業(yè)提供專業(yè)團隊支撐。

數(shù)據(jù)顯示，浦發(fā)銀行長沙分行科創(chuàng)貸款投向占比前五的行業(yè)分別為：專用設(shè)備制造業(yè)9.25億元，占比11.82%;非金屬礦物制品業(yè)7.25億元，占比9.26%;通用設(shè)備制造業(yè)5.24億，占比6.90%;化學(xué)原料和化學(xué)制品制造業(yè)4.41億元，占比5.63%;計算機、通信和其他電子設(shè)備制造業(yè)3.93億元，占比5.02%。

△浦發(fā)銀行長沙分行辦公大樓。(本文圖片均由浦發(fā)銀行長沙分行提供)

創(chuàng)新產(chǎn)品與工具

為企業(yè)提供量身定制的服務(wù)

國家級專精特新“小巨人”企業(yè)、先后參與北斗、載人航天、探月、天宮等工程項目……成立于2000年的湖南航天環(huán)宇通信科技股份有限公司，近年來發(fā)展迅速。

航天環(huán)宇為航空航天事業(yè)發(fā)展作出的貢獻，也有浦發(fā)銀行長沙分行的付出，公司成立初期的不少產(chǎn)品，都是通過該行“科貸易”貸款后研發(fā)的，現(xiàn)在享受到了該行更多科創(chuàng)金融產(chǎn)品的支持。

根據(jù)科創(chuàng)企業(yè)成長周期不同，浦發(fā)銀行長沙分行針對企業(yè)在種子期、初創(chuàng)期、成長期、輔導(dǎo)期、上市期五個階段，創(chuàng)新設(shè)計并逐步形成了一整套專屬服務(wù)產(chǎn)品，具體包含科技快速貸、科創(chuàng)快貸、專精小巨人信用貸、專精特信貸、孵化貸、萬戶貸、科技含權(quán)貸、上市貸等。

今年在全國上線的科創(chuàng)快貸業(yè)務(wù)，專業(yè)服務(wù)成立滿兩年以上的小微科創(chuàng)企業(yè)。該產(chǎn)品通過線上調(diào)用小微科創(chuàng)企業(yè)納稅、經(jīng)營數(shù)據(jù)，實時反饋授信結(jié)果和授信額度，為企業(yè)發(fā)放最長期限為1年期的信用貸款。該產(chǎn)品進一步提升了浦發(fā)銀行長沙分行服務(wù)小微科創(chuàng)企業(yè)融資服務(wù)效率。

為滿足省級專精特新企業(yè)的融資需求，該行今年還新發(fā)布了“專精特新貸”信貸產(chǎn)品，自6月份上線以來，已累計發(fā)放“專精特信貸”近億元。

在浦發(fā)銀行看來，金融服務(wù)科技創(chuàng)新，僅有貸款產(chǎn)品創(chuàng)新遠遠不夠。

該行以堅持金融回歸本源、更好服務(wù)實體經(jīng)濟為宗旨，會同股(PE/VC等創(chuàng)業(yè)基金和私募基金)、債(公司債、基金債、科創(chuàng)專項債券等)、貸(商業(yè)銀行)、保(保險產(chǎn)品、風(fēng)險共擔(dān)機制)等各類支持科創(chuàng)企業(yè)融資的專業(yè)機構(gòu)開展有效聯(lián)動，為科創(chuàng)企業(yè)提供“多元化接力式”金融服務(wù)。

僅在債貸聯(lián)動領(lǐng)域，浦發(fā)銀行長沙分行近2年就成功發(fā)行了3支科創(chuàng)票據(jù)，共計金額18.97億元。

浦發(fā)銀行長沙分行充分響應(yīng)政府號召，積極申請加入各類風(fēng)險補償基金合作體系，2022-2023年該行在風(fēng)險補償基金項下共向98家小微企業(yè)發(fā)放科創(chuàng)信用貸款4.74億元。

支持實體經(jīng)濟發(fā)展、助力科創(chuàng)企業(yè)逐夢的征程“道阻且長”。未來，浦發(fā)銀行長沙分行將繼續(xù)展現(xiàn)使命擔(dān)當(dāng)，以更加扎實有效的工作提升服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)的綜合競爭力，用實際行動落實中央金融工作會議精神，為我省實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展保駕護航。

作者：黃利飛

責(zé)編：張琪汶

一審：肖秀芬

二審：張尚武

三審：李志林

來源：湖南日報·新湖南客戶端