充值“打折話費”后手機號被封 警方揭秘“低價慢充”背后的套路

  新華社客戶端   2024-05-20 13:00:18

原標題：

緊急提醒！有人充話費后手機號突然被封，更可怕的是……

近期

不少人收到了

這樣一條短信

↓

有人疑惑

“充話費”如何與“洗錢”搭上關(guān)系？

如今

有不少人被無意識“參與洗錢”

已有大量市民

僅僅為了節(jié)省5元話費

而被迫“封號”

更可怕的是成為洗錢的幫兇

給生活造成大量不便

充值“打折話費”后

手機賬號涉及詐騙案件，被“封號”

日前，來自上海的李女士正在某二手購物平臺出售商品，正好刷到了優(yōu)惠話費充值活動，活動上寫著“180元可以充值200元面值的話費，三天內(nèi)到賬，六天不到賬可退款”。

李女士曾經(jīng)在其他平臺充值過低價話費，因此并未多想，也沒有觀察賣家資質(zhì)，直接購買并提交了手機賬號信息。

三天后，該商家聯(lián)系李女士，稱話費充值到賬，請李女士點擊“確認收貨”。

李女士看了下自己的賬戶，確實已經(jīng)到賬，但點擊收貨時卻彈出了安全提示。

雖然得到了提示，但李女士仍然沒有意識到對方可能存在問題。此時，該二手平臺商家因被其他人多次舉報，被平臺進行了封禁處置，平臺對李女士發(fā)送了詐騙安全提醒彈窗。

而李女士因錢款到賬，并未再次登錄平臺，也沒有注意到平臺多次彈窗提醒。

直至兩天后系統(tǒng)自動收貨，再過了一個星期，接到了運營商短信通知，因手機賬號涉及詐騙案件，被做出了“封號”處置，暫停通信功能。

李女士十分疑惑，“我從未做出違法詐騙行為，怎么就涉詐了呢？”

事實上，詐騙分子通過話費慢充值的過程，已經(jīng)完成了詐騙贓款的“洗白”。

這種套路并不少見

男子充300元后手機停機

今年3月29日，來自杭州的張先生登錄第三方電商平臺，看見有很多低折扣充值話費的賣家，說是充值300元話費只需花255元或252元，充值500元話費只需418元，折扣在85%左右。

于是張先生選擇了充值300元話費，實際支付252元，當天下單，3月31日收到充值成功的信息，于是在這個第三方電商平臺點了“確認收貨”。

沒想到在4月7日接到一個來自山西呂梁的電話，說張先生涉嫌詐騙一萬多元，已報警。張先生以為這是詐騙電話，沒有理會。

“4月15日，我連續(xù)接到本地的通訊運營商打來的兩個電話?？头f我的手機號碼涉嫌詐騙，受騙方已報警，按照相關(guān)規(guī)定將對手機停機?！睆埾壬f，當晚7點他的手機收到通訊運營商發(fā)來的短信——

隨后張先生的手機就被停機了。

詐騙分子“低價慢充”

背后的套路

對此，警方揭秘其中套路：“洗錢”團伙在各網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布“低價慢充”廣告吸引客戶，謹防成為詐騙分子“幫兇”。

步驟一：廣告吸引受害人

詐騙分子會通過二手交易平臺、社交平臺、短視頻平臺等，發(fā)布低價“話費充值”“油卡充值”“電費充值”等各類優(yōu)惠充值服務(wù)，來吸引想要“省小錢”的潛在客戶購買低價充值服務(wù)。

步驟二：通過詐騙充值臟錢

事實上，“洗錢”團伙在收到客戶A充值話費的費用后，便將需要充值話費的手機號碼及充值金額告知上線。

由上線使用被詐騙被害人B賬戶內(nèi)的資金，向這些手機號碼充值話費，利用正當充值話費交易的“外衣”，達到掩飾、嫁接、轉(zhuǎn)移違法犯罪資金的目的，致使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙被害人損失款難以追回。

步驟三：手機賬號因涉案被封禁

詐騙受害人B發(fā)現(xiàn)自己被騙，故而選擇報案處置，并提交了轉(zhuǎn)賬的手機號碼。

在如今高強度反詐防控體系下，警方立案追蹤后，對受害人A的涉案手機號進行封禁處置。

因“慢充話費”被利用要承擔法律責任嗎？

律師：視情況而定！

北京盈科律師事務(wù)所刑辯律師邱躍表示，如果有證據(jù)能證明是明知充話費就是為犯罪洗錢，而貪圖省錢甚至利益而繼續(xù)選擇參與充值，則有構(gòu)罪入刑的可能。

同時，優(yōu)惠或者獲利的數(shù)額也非常關(guān)鍵。

邱躍說，一般作為客戶選擇充話費，優(yōu)惠10%左右一般都在合理范圍，認定為犯罪的可能性不大。

但是，如果有人發(fā)出大額充值或者代理充話費的大量訂單，給予高額返點或回扣等收益，這就屬于超出常理，往往會被認定為明知、應(yīng)知。在這種情況下，再選擇繼續(xù)參與，則構(gòu)成刑事犯罪的可能性就非常大。

警方提示

選擇正規(guī)渠道充值繳費

請選擇正規(guī)渠道進行話費、水費、油費的充值，雖然優(yōu)惠較小但安全有保障，切莫因貪小便宜吃大虧。

保護個人隱私和兩卡信息

身份證、銀行卡和手機卡是當下詐騙犯罪的關(guān)鍵要素，切不可隨意出售、出借、出租個人“兩卡”和身份信息，警惕填寫個人信息的“釣魚網(wǎng)站”。

警惕低價陷阱，提高法律意識

當下各類型詐騙多是深諳人們“貪小便宜”和“發(fā)大財”的想法，無論是低價充值話費，還是刷單等經(jīng)典詐騙模式，只要提高防范意識，保持清醒頭腦，相信天上不會掉餡餅，就不會落入詐騙陷阱。

此外，如今有許多人通過“跑分”等方式參與洗錢犯罪，為了一點返利報酬，最終因“幫信罪”獲刑，互聯(lián)網(wǎng)時代中，新型犯罪如影隨形，提高法律意識，才能避免此類情況發(fā)生。

責編：施泉江

一審：施泉江

二審：唐婷

三審：蒙志軍

來源：新華社客戶端

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