南縣農(nóng)商銀行：多管齊下構筑反詐防火墻

張琪汶   新湖南客戶端   2024-07-02 00:38:42

新湖南客戶端7月1日訊（通訊員 張琪汶 周建光）近年來，南縣農(nóng)商銀行高度重視反詐工作，堅持多點發(fā)力，多管齊下，構筑反詐“防火墻”，有效防范電詐案件發(fā)生。

嚴格賬戶管理。按照事前盡職調(diào)查，事中嚴格審查，事后跟蹤調(diào)查的流程，加強對新開賬戶風險管理；加強單位銀行結算賬戶管理，出臺《關于明確單位銀行結算賬戶相關業(yè)務審批權限的通知》，對單位銀行結算賬戶開通網(wǎng)銀、限額，設置審批權限；根據(jù)賬戶分類分級合理設置限額，加強存量賬戶風險管控。

強化責任告知。利用每月對賬、辦理業(yè)務等機會，告知單位銀行結算賬戶法人代表、授權辦理業(yè)務人員，不得出租、出借、出售單位銀行結算賬戶，不得替他人包括親戚朋友過渡資金，并告知其相關的懲戒措施。

加強系統(tǒng)監(jiān)測。對于反電詐相關的風管、企管、斷卡先鋒平臺等，督促支行持續(xù)做好系統(tǒng)的監(jiān)測分析，務必做到當日查，當日處，當日畢。

注重反詐宣傳。開展進企業(yè)、進村組、進社區(qū)等反電詐宣傳活動，通過設立咨詢臺、發(fā)放宣傳折頁和現(xiàn)場宣講、答疑，向廣大消費者普及反電詐知識，并通過典型案例講解等，提高社區(qū)居民、普通老百姓反電詐能力。

作者：張琪汶

責編：黃利飛

一審：黃利飛

二審：曹嫻

三審：李偉鋒

來源：新湖南客戶端

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