新湖南客戶端8月27日訊（記者 曹曉林）小美是湖南某高校的大學(xué)生，有一天她看到了一則兼職廣告，廣告上說“只需要在商場“代購”化妝品和護(hù)膚品，就能拿到日薪300元的報(bào)酬，還能包早午餐?！比绱藘?yōu)越的條件，讓在找兼職的小美動了心。

隨后，小美按照上面的聯(lián)系方式，聯(lián)系到了經(jīng)理周某。周某告訴小美，他們是一個“代購”公司，采購款會事先打到小美賬戶上，需要小美帶上銀行卡和身份證，去銀行取出現(xiàn)金再按要求到商場采購 ，全程有工作人員張某帶教，小美只需配合就行。

次日一早，小美和張某到約定地點(diǎn)碰頭，對方表示采購資金，已經(jīng)打到小美銀行賬戶上了，小美一查賬戶果然有資金進(jìn)賬，隨后兩人打車來到銀行取款，小美通過柜臺和ATM機(jī)，一共幫對方取現(xiàn)15萬元。

小美將“采購款”交給張某后，對方“大方”地給了她1500元，遠(yuǎn)高于之前約定的日薪。

【解析】

1、以上故事，哪個跟“兩卡”有關(guān)？

需要小美帶上銀行卡和身份證，去銀行取出現(xiàn)金再按要求到商場采購。

那什么是“兩卡”呢？

“兩卡”指的是電話卡和銀行卡。電話卡既包括我們平時所用的三大運(yùn)營商手機(jī)卡，也包括虛擬運(yùn)營商的電話卡，還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。銀行卡包括個人銀行卡、對公賬戶及結(jié)算卡、非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶即我們平時使用率很高的支付寶、微信等第三方支付平臺。

2、以上故事，哪個跟“跑分”有關(guān)？

小美通過柜臺和ATM機(jī)，一共幫對方取現(xiàn)15萬元。

那什么是“跑分”呢？

所謂“跑分”，是不法分子自建平臺，利用正常用戶的銀行卡或微信、支付寶賬號替別人收款，為網(wǎng)絡(luò)賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪行為提供非法資金轉(zhuǎn)移的渠道，幫助其進(jìn)行“洗錢”的活動，危害巨大。

【普法】

集齊“兩卡”和“跑分”后會觸犯什么法律呢？

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》

第三十一條　任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號等。

對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的實(shí)施前款行為的單位、個人和相關(guān)組織者，以及因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動或者關(guān)聯(lián)犯罪受過刑事處罰的人員，可以按照國家有關(guān)規(guī)定記入信用記錄，采取限制其有關(guān)卡、賬戶、賬號等功能和停止非柜面業(yè)務(wù)、暫停新業(yè)務(wù)、限制入網(wǎng)等措施。對上述認(rèn)定和措施有異議的，可以提出申訴，有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立健全申訴渠道、信用修復(fù)和救濟(jì)制度。具體辦法由國務(wù)院公安部門會同有關(guān)主管部門規(guī)定。

第四十四條　違反本法第三十一條第一款規(guī)定的，沒收違法所得，由公安機(jī)關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足二萬元的，處二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處十五日以下拘留。

責(zé)編：曹曉林

一審：曹曉林

二審：喻志科

三審：熊佳斌

來源：新湖南客戶端

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