隨著我國(guó)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙能力不斷提升和反電詐知識(shí)的全面普及，群眾的反詐意識(shí)普遍增強(qiáng)。然而，一些人為牟取非法利益仍心存僥幸，通過(guò)組建“跑分洗錢”團(tuán)伙、設(shè)立“洗錢工作室”等方式，在明知他人從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的前提下，仍提供自己或他人的手機(jī)卡、銀行卡等，充當(dāng)“電詐”幫兇。

漫畫/高岳

近日，《法治日?qǐng)?bào)》記者對(duì)廣東省揭陽(yáng)市中級(jí)人民法院審理的涉電信詐騙典型案例進(jìn)行梳理后發(fā)現(xiàn)，實(shí)施“跑分洗錢”的團(tuán)伙雖然沒(méi)有直接接觸被詐騙人群，卻是電詐團(tuán)伙銷贓變現(xiàn)、逃避偵查的重要環(huán)節(jié)，同樣具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性。記者通過(guò)以案釋法、以案為鑒，提醒群眾提高反詐“免疫力”，切勿充當(dāng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的“幫兇”。

團(tuán)伙洗錢毆打成員

觸犯刑律數(shù)罪并罰

“‘跑分’是犯罪分子的‘黑話’，就是洗錢的意思?！逼諏幨腥嗣穹ㄔ悍ü俳榻B說(shuō)，犯罪分子通過(guò)“跑分”，讓電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動(dòng)所得的贓款在多個(gè)銀行賬戶之間轉(zhuǎn)移，達(dá)到洗錢的目的，并以此賺取傭金。

2021年下半年，田某、溫某伙同他人預(yù)謀從事“跑分洗錢”非法活動(dòng)事宜后，組成“跑分洗錢”團(tuán)伙。其中，溫某提供犯罪方法，田某負(fù)責(zé)發(fā)展人員、聯(lián)系上家、安排成員工作等。后田某坤等人加入，并按田某安排負(fù)責(zé)“操手”“取現(xiàn)”“拉人頭”等。

該團(tuán)伙先后在普寧市、惠來(lái)縣等多個(gè)地點(diǎn)實(shí)施“跑分洗錢”犯罪活動(dòng)。部分成員一開始利用自己及親朋好友名下的銀行卡“跑分洗錢”，隨后又通過(guò)網(wǎng)絡(luò)宣傳渠道收購(gòu)、租借他人銀行卡。團(tuán)伙成員通過(guò)“跑分洗錢”群及“飛機(jī)號(hào)”App對(duì)接上家，用準(zhǔn)備好的手機(jī)、銀行卡，按指示操作轉(zhuǎn)賬、統(tǒng)計(jì)、結(jié)算等，再以購(gòu)買虛擬貨幣、取現(xiàn)金等方式變現(xiàn)，按流水的一定比例獲取提成。

2022年6月29日22時(shí)許，田某、田某坤等人在普寧市某鎮(zhèn)實(shí)施“跑分洗錢”犯罪活動(dòng)時(shí)，成員張某因名下的銀行卡“洗錢”失敗而遭受團(tuán)伙的禁錮、毆打和言語(yǔ)威脅。次日凌晨2時(shí)許，團(tuán)伙成員駕車將張某載離現(xiàn)場(chǎng)途中被公安機(jī)關(guān)抓獲。經(jīng)鑒定，張某未構(gòu)成輕微傷。后溫某等人主動(dòng)投案。

截至案發(fā)，該團(tuán)伙使用他人及自己名下的銀行賬戶接收詐騙金額共229萬(wàn)元，涉及103宗詐騙案件、103名被害人，涉案金額達(dá)2749.69萬(wàn)元。成員分別獲利5萬(wàn)元至2000元不等。

普寧法院審理認(rèn)為，被告人田某、溫某、田某坤等人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)從事違法犯罪活動(dòng)，仍伙同同案人實(shí)施“跑分洗錢”活動(dòng)，幫助其他犯罪分子轉(zhuǎn)移違法犯罪贓款，已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。被告人田某、田某坤等人非法剝奪他人的人身自由，并實(shí)施毆打，其行為已構(gòu)成非法拘禁罪。

據(jù)此，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪、非法拘禁罪，數(shù)罪并罰，判處田某、田某坤等人有期徒刑五年四個(gè)月至三年十個(gè)月不等；以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處溫某等人三年八個(gè)月至二年二個(gè)月不等；并各處罰金，追繳全部違法所得。

出借銀行卡獲小利

被用作洗錢亦涉罪

在實(shí)施“跑分洗錢”過(guò)程中，需要大量的銀行卡。那么，銀行卡從何而來(lái)？據(jù)揭陽(yáng)市中級(jí)人民法院法官介紹，此類銀行卡的主要來(lái)源是購(gòu)買和租賃。

在揭東區(qū)人民法院審理的一起案件中，謝某躍為非法獲利，明知入賬資金系違法犯罪活動(dòng)贓款，仍將其名下的銀行卡提供給他人使用，被法院判處拘役四個(gè)月，并處罰金。

法院查明，2021年至2022年期間，鄭某濤為牟取非法利益，在明知他人從事違法犯罪活動(dòng)的情況下，仍將自己的銀行卡提供給他人使用，從中獲利2條香煙。經(jīng)查，涉案銀行卡單向流入資金共計(jì)2586.65萬(wàn)元。

2023年初，鄭某濤與彭某燕、鄭某彬密謀提供銀行卡幫助他人洗錢并從中牟利事宜。同年2月，謝某躍為非法獲利，在明知入賬資金系違法犯罪活動(dòng)贓款的情況下，仍將其名下的銀行卡提供給鄭某彬等人用以接收資金。后謝某躍、鄭某彬從中提現(xiàn)4999元，與鄭某濤、彭某燕分贓。

揭東法院審理認(rèn)為，被告人鄭某濤的行為構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪及掩飾、隱瞞犯罪所得罪，應(yīng)予數(shù)罪并罰。被告人彭某燕、鄭某彬、謝某躍的行為構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。鄭某濤、鄭某彬、謝某躍主動(dòng)到案，并如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，系自首，可從輕處罰。彭某燕歸案后能如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，系坦白，可從輕處罰。遂判處鄭某濤有期徒刑一年三個(gè)月，彭某燕、鄭某彬、謝某躍拘役四個(gè)月，并各處罰金，追繳違法所得。

一審宣判后，彭某燕不服，提起上訴。揭陽(yáng)中院二審駁回上訴，維持原判。

“你的銀行卡閑著也是閑著，借我周轉(zhuǎn)一下，還給你錢，多好?！狈ü偬嵝褟V大群眾，千萬(wàn)別信這樣的說(shuō)辭，一旦你把開戶行、賬號(hào)、密碼告訴對(duì)方，犯罪分子就會(huì)用該銀行卡接收上下游不法資金，再以“購(gòu)物”“消費(fèi)”“小額轉(zhuǎn)賬”等方式轉(zhuǎn)到其他“二級(jí)卡”中，成為犯罪分子洗錢提現(xiàn)的一環(huán)?！爸灰愕你y行卡被拿來(lái)‘跑分’了，你就有可能要承擔(dān)法律后果?！?/p>

提供設(shè)備支持通訊

同樣構(gòu)成詐騙犯罪

“所謂‘手機(jī)口’詐騙，一般是指犯罪分子利用兩部手機(jī)，一部手機(jī)接通境外詐騙分子，一部撥打國(guó)內(nèi)受害人電話，通過(guò)音頻線、數(shù)據(jù)線連接或同時(shí)打開揚(yáng)聲器，實(shí)現(xiàn)語(yǔ)音中轉(zhuǎn)，掩飾詐騙電話歸屬地?！苯谊?yáng)中院法官介紹說(shuō)：“詐騙分子通常會(huì)用‘兩部手機(jī)一根線，輕輕松松把錢賺’等極具誘惑性的廣告，鼓動(dòng)他人參與電信詐騙犯罪活動(dòng)?！比欢?，一旦淪為電詐中的一員，必將面臨牢獄之災(zāi)。

2023年2月，賴某為牟取非法利益，明知他人從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，仍伙同他人通過(guò)購(gòu)買手機(jī)、電話卡等工具，以“插線”“手機(jī)口”的方式為詐騙團(tuán)伙進(jìn)行詐騙活動(dòng)時(shí)提供通訊支持，對(duì)被害人實(shí)施詐騙，致使2名被害人受騙轉(zhuǎn)賬7.1萬(wàn)元。

揭陽(yáng)市榕城區(qū)人民法院審理認(rèn)為，被告人賴某伙同他人以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段詐騙公私財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。遂以詐騙罪判處賴某有期徒刑三年二個(gè)月，并處罰金1萬(wàn)元，責(zé)令其退賠2名被害人的損失共計(jì)7.1萬(wàn)元。

宣判后，賴某不服，提起上訴。揭陽(yáng)中院二審駁回上訴，維持原判。

建工作室轉(zhuǎn)移贓款

全體成員均獲刑罰

“一入職工作室就發(fā)現(xiàn)要用自己銀行卡轉(zhuǎn)賬非法資金，明知不對(duì)，為了蠅頭小利還是一直照做了?！钡弥约旱男袨橐褬?gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，張某等人懊悔不已。

2021年7月，陳某、周某、黃某、陳某涵4人合伙開設(shè)專門為他人轉(zhuǎn)賬非法資金的工作室，張某等11人陸續(xù)加入。其中，陳某出資對(duì)接上線人員并協(xié)調(diào)工作室工作。周某、黃某、陳某涵分別負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)發(fā)轉(zhuǎn)賬任務(wù)、發(fā)布招聘廣告、統(tǒng)計(jì)及發(fā)放工資等并分管工作室相關(guān)工作。

上線人員在“飛機(jī)號(hào)”App群組上發(fā)布任務(wù)，將大筆資金轉(zhuǎn)賬到工作室提供的銀行賬號(hào)，再指定銀行賬號(hào)及金額，由工作室人員分散轉(zhuǎn)賬出去。陳某等人還采用關(guān)閉手機(jī)定位、關(guān)閉Wi-Fi等措施規(guī)避網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管。截至案發(fā)，15名工作室人員均多次利用各自名下的多張銀行卡進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，從中獲利8400元至300多元不等。此外，2021年7月至同年10月26日間，該工作室共為他人轉(zhuǎn)賬非法資金2484萬(wàn)元，涉7名電詐受害人的被詐騙資金20多萬(wàn)元。

榕城法院審理認(rèn)為，被告人陳某、周某、黃某、陳某涵無(wú)視國(guó)家法律，明知是犯罪所得而予以轉(zhuǎn)移，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。陳某等4人在共同犯罪中起主要作用，系主犯，應(yīng)根據(jù)其各自所起的作用分別依法懲處。張某等11人在共同犯罪中起次要作用，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。遂以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處各被告人有期徒刑三年九個(gè)月至十個(gè)月不等，并處罰金，追繳各被告人違法所得。

一審宣判后，陳某、黃某等人不服，提起上訴。揭陽(yáng)中院二審駁回上訴，維持原判。

揭陽(yáng)中院承辦法官表示：“這種工作室常以輕松賺取高額報(bào)酬為誘餌，一旦加入就會(huì)被要求使用名下的銀行卡操作轉(zhuǎn)賬，不僅出賣了個(gè)人信息，還將一步步陷入違法犯罪泥潭?！?/p>

“要防范于心、反詐于行。”揭陽(yáng)中院法官提醒：天上不會(huì)掉餡餅，電信詐騙套路多，要克服“貪利”思想，保護(hù)好個(gè)人信息，識(shí)別電詐、拒絕參詐，守好自己的錢袋子，不給犯罪分子可乘之機(jī)。

刑法相關(guān)規(guī)定

第二百六十六條 詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第二百八十七條之二 明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

第三百一十二條 明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

責(zé)編：施泉江

一審：施泉江

二審：蘇莉

三審：唐婷

來(lái)源：法治日?qǐng)?bào)