由于銀行卡開戶源頭風險防控仍存漏洞、洗錢手段不斷翻新等原因，近年來我國洗錢違法犯罪高發(fā)，打擊洗錢違法犯罪的形勢嚴峻。

通過買賣“現(xiàn)金花束”、充值“手機話費”洗錢

2023年底，黑龍江省雞西市公安局發(fā)現(xiàn)洗錢團伙通過在鮮花店購買“現(xiàn)金花束”洗錢的違法活動。雞西市公安局新型涉網犯罪偵查分局專案二大隊大隊長袁泉說，洗錢團伙短期內在多家鮮花店預定2萬元的“現(xiàn)金花束”，鮮花店經營者只收取200元加工費，在不知情的情況下幫助他人轉移違法犯罪資金。

雞西市公安局新型涉網犯罪偵查分局專案一大隊大隊長尹遜鵬介紹，目前新技術、互聯(lián)網金融發(fā)展迅速，不法分子利用招募卡農、虛擬開戶、空殼公司、網絡賭博和虛擬幣交易等實施洗錢犯罪活動，洗錢方式變得五花八門，對經濟金融安全、社會穩(wěn)定造成嚴重影響。河北保定警方曾偵破一起利用手機話費在線充值平臺為支付結算方式的新型網絡賭博案件，涉案金額近100億元。

雞西警方抓獲犯罪嫌疑人

記者調查發(fā)現(xiàn)，在“X”“Telegram”等境外社交媒體軟件上，充斥大量針對我國境內實施的對接聯(lián)系洗錢的推文和群組。記者在其中一個群組發(fā)現(xiàn)，群內有超1萬名中文用戶，群組內容包括交流洗錢收益、充值手機話費的洗錢方法、招募線下代理的廣告。境外社交媒體軟件上還存在利用“加油卡”“火幣”“泰達幣”等方式洗錢的招募群組，群組中文用戶均過萬人。

打擊洗錢存難點

銀行卡開戶源頭風險防控仍存漏洞。雞西警方近期破獲的一起案件中，洗錢團伙通過注冊辦理空殼公司，招募并指使“卡農”前往某金融機構辦理銀行卡。金融機構工作人員上門核查，因其有真實店面和營業(yè)執(zhí)照，無法分辨真?zhèn)?，后續(xù)為其辦理銀行卡12張并開通網上銀行。洗錢團伙利用“卡農”辦理的銀行卡洗錢，涉案資金達3000余萬元。

業(yè)內人士透露，洗錢團伙在選開戶行時更傾向于地方性銀行、農商行，因為其各省分行之間數(shù)據(jù)不互通，在A省辦了卡，在B省查不到，這就意味著洗錢團伙可以在同一家銀行不同分行辦理多張銀行卡。

犯罪成本較低，受利益誘惑參與洗錢問題突出。黑龍江省公安機關一位熟悉案情的民警介紹，當前“兩卡”非法買賣并不少見，手機卡價格幾百元到1000元，銀行卡價格一萬元到兩萬元。雞西市雞東農商銀行副行長祁麗說，每個柜臺辦理業(yè)務時都會告知不許非法出售出借銀行卡，但有的年輕人剛步入社會就把社?？ㄙu了。

境內外網絡平臺成洗錢犯罪溫床。記者在“Telegram”針對境內洗錢交流群組中發(fā)現(xiàn)，群組公告發(fā)布的洗錢教學視頻也用境內軟件進行實操。雞西市公安局新型涉網犯罪偵查分局副局長王明輝說，洗錢團伙都使用“Telegram”進行聯(lián)系，其加密通訊的私密性強，為犯罪分子銷毀犯罪證據(jù)提供了便利。

織密新型洗錢風險防控網

進一步完善反洗錢聯(lián)動機制。首先，金融機構的反洗錢義務和責任要強化，須嚴格執(zhí)行有關規(guī)定。同時，工商等部門應將關口前移，加強中小企業(yè)注冊審核，防止洗錢團伙利用“空殼公司”進行洗錢活動。此外，地方性銀行要建立統(tǒng)一數(shù)據(jù)庫，消除信息壁壘，與公安、稅務、工商等部門建立防洗錢信息共享機制。

擴大反洗錢宣傳的覆蓋面和影響力。北京市盈科（南京）律師事務所律師王劭丹等建議，提高公眾對洗錢犯罪的認識和警惕性，普及洗錢犯罪的危害性和防范措施。

加強境內網絡平臺監(jiān)管，加強境外反洗錢合作。黑龍江龍信達律師事務所律師周瑩等呼吁，加強國際合作，包括分享洗錢犯罪信息、協(xié)助調查取證、共同制定和執(zhí)行反洗錢政策等。同時，加強對境內網絡平臺的監(jiān)管，提高巡查敏感度，對異常店鋪進行封禁處理。

責編：劉雙

一審：歐陽伶亞

二審：唐能

三審：文鳳雛

來源：半月談微信公號