郵儲(chǔ)銀行郴州分行成功堵截涉詐資金轉(zhuǎn)移系列報(bào)道之一：甄別“租卡人”，助力“反電詐”

  新湖南客戶端   2024-10-16 16:01:05

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪伴隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展 ， 手段層出不窮 ，犯罪分子 往往 需要大量的銀行卡 轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)等方式 將其騙取來(lái)的贓款轉(zhuǎn)移 洗錢， 并給出借、出賣銀行卡的所有人一定的 傭金。 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉及面廣，牽涉人員多，社會(huì)影響惡劣。

9 月 7 日， 一名女子神色匆匆來(lái)到 郵儲(chǔ)銀行 資興市東江中路 支行 ， 要求辦理一筆 20萬(wàn)的轉(zhuǎn)賬，柜員 按規(guī)定對(duì) 客戶 進(jìn)行盡職調(diào)查， 發(fā)現(xiàn)該賬戶交易流水少且交易金額較小， 9月4日有一筆由深圳他行轉(zhuǎn)入的大額資金20萬(wàn)元， 當(dāng) 柜員 詢問其資金來(lái)源時(shí)， 客戶回復(fù)是藥店的打貨款，轉(zhuǎn)賬是進(jìn)貨用。該柜員立即向主管匯報(bào)，聯(lián)系其就職的藥店負(fù)責(zé)人核實(shí)情況，藥店老板稱未曾與深圳的醫(yī)藥公司有合作。

當(dāng)營(yíng)業(yè)主管要求該女子進(jìn)一步配合調(diào)查時(shí)，客戶瞬間神情慌張，托詞走出營(yíng)業(yè)廳門打電話，該支行大堂經(jīng)理機(jī)智跟隨，隱約聽見對(duì)方在教客戶如何應(yīng)對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)盤查， 符合 “ 出租、出借、出賣銀行卡 ”特征。隨后，該網(wǎng)點(diǎn)立即啟動(dòng)反詐應(yīng)急預(yù)案并 反饋反詐中心 ， 營(yíng)業(yè)主管上報(bào)上級(jí)行立即停用女子所持銀行賬戶，該女子見勢(shì)不妙，拿回身份證及銀行卡離去。

隨著警方迅速介入，確認(rèn)該筆資金為網(wǎng)絡(luò)詐騙所得，涉案資金超過(guò) 20萬(wàn)元， 郵儲(chǔ)銀 行資興市東江中路 支行 網(wǎng)點(diǎn)主管及柜員的 高度的警覺性和專業(yè)素養(yǎng)， 通過(guò)銀警 全力配合、果斷處置 有效堵截了詐騙分子的作案渠道。（鄧華夫 陳潤(rùn)彥）

責(zé)編：鄧華夫

一審：鄧華夫

二審：羅徽

三審：陳淦璋

來(lái)源：新湖南客戶端

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