自 “斷卡”行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，郵儲(chǔ)銀行郴州市分行扎實(shí)開(kāi)展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，強(qiáng)化賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管控，加強(qiáng)“平安郵儲(chǔ)”創(chuàng)建，不遺余力狠抓反電詐、反洗錢(qián)。

9月11日下午，郵儲(chǔ)銀行郴州市鴻雁營(yíng)業(yè)所網(wǎng)點(diǎn)柜員正在為客戶(hù)黃某辦理一筆5萬(wàn)元取款業(yè)務(wù)。辦理過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)其賬戶(hù)流水存在異常，工作人員警覺(jué)地一邊穩(wěn)住黃某進(jìn)行常規(guī)詢(xún)問(wèn)，一邊核查賬戶(hù)詳情。經(jīng)查，發(fā)現(xiàn)此賬戶(hù)之前一直無(wú)資金留存，長(zhǎng)期處于“睡眠”狀態(tài)，卻在11日當(dāng)天匯入一筆5.3萬(wàn)元的 跨行匯款， 便詢(xún)問(wèn)客戶(hù)大額資金來(lái)歷。客戶(hù)黃某言辭躲閃，說(shuō)是其親戚匯入。當(dāng)柜員提出想看該親戚的微信和手機(jī)號(hào)碼，客戶(hù)又說(shuō)沒(méi)有，言辭閃爍。期間手機(jī)不停有電話(huà)打入，客戶(hù)馬上掛斷，不斷低頭看手機(jī)。

“鑒于對(duì)客戶(hù)資金來(lái)源存疑且賬戶(hù)使用習(xí)慣與前期交易明顯不符，我們初步判斷這個(gè)客戶(hù)涉及網(wǎng)絡(luò)詐騙，便立即穩(wěn)住客戶(hù)，并迅速上報(bào)郵儲(chǔ)銀行上級(jí)主管部門(mén)，對(duì)客戶(hù)的賬戶(hù)進(jìn)行管控處理，期間由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人撥打110報(bào)警。”該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)班柜員如是說(shuō)道。隨后，在民警的強(qiáng)勢(shì)詢(xún)問(wèn)下，客戶(hù)由開(kāi)始的沉默不愿意配合，到心理破防承認(rèn)此筆資金為涉詐資金入賬，通過(guò)與郴州市北湖區(qū)公安分局民警緊密協(xié)同、成功堵截涉詐資金取現(xiàn)5萬(wàn)元。

近年來(lái)， 為維護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，郵儲(chǔ)銀行郴州市分行充分踐行金融工作的政治性、人民性，積極響應(yīng) “斷卡”行動(dòng)號(hào)召，積極推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”精準(zhǔn)治理關(guān)口前移，提升涉詐資金攔截效率。

經(jīng)該行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，截至 9月末，累計(jì)攔截電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易近15筆，為客戶(hù)避免資金損失超過(guò)81.55萬(wàn)元,累計(jì)協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲銀行卡涉案嫌疑人5人，查處涉案銀行卡217張。同時(shí)，該行全面開(kāi)展“金融知識(shí)萬(wàn)里行”、防范非法集資、反電詐活動(dòng)達(dá)372場(chǎng)，強(qiáng)化對(duì)“銀發(fā)”一族高發(fā)類(lèi)涉詐案件的警示教育，加深公眾對(duì)開(kāi)立和使用賬戶(hù)的相關(guān)法律規(guī)定的認(rèn)識(shí)，構(gòu)筑反詐“防護(hù)墻”，幫助群眾守好“錢(qián)袋子”。（鄧華夫 陳潤(rùn)彥）

責(zé)編：鄧華夫

一審：鄧華夫

二審：羅徽

三審：陳淦璋

來(lái)源：新湖南客戶(hù)端