10人被抓，730人受害，“某商戶”收款碼不能辦！

  法治日報   2025-01-05 15:53:08

只需要繳納1880元的開卡押金，就能免費辦理商戶收款碼，并在申請成功后退還押金，免費得到一張信用卡……

如果你是一家商戶的經(jīng)營者，面對“銀行工作人員”上門免費代辦收款碼時提出的“優(yōu)惠”，你會動心嗎？

近日，山東省濱州市公安局濱城分局通過數(shù)月縝密偵查，成功打掉了一個以上門代辦商戶收款碼名義行騙的詐騙團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人10名。經(jīng)查，該團(tuán)伙在全國作案，已有730多家商戶經(jīng)營者受害，涉案價值100余萬元。

失聯(lián)的“業(yè)務(wù)員”

近日，濱城區(qū)商戶田先生到濱城公安報警稱，自己在家中被某銀行“業(yè)務(wù)員”以辦理商戶收款碼的名義騙取1880元。

“業(yè)務(wù)員”告訴田先生，申請辦理商戶收款碼只需要繳納1880元的開卡押金，申請成功后會退還，并免費得到一張信用卡。但是在田先生繳納1880元后，“業(yè)務(wù)員”失聯(lián)了。

民警串并案展開偵查

經(jīng)過認(rèn)真分析研判，辦案民警發(fā)現(xiàn)案發(fā)時間段前后，濱州市多個縣區(qū)的10余名商戶，陸續(xù)報警稱被幾名男子以同樣的方法實施詐騙。

隨后，濱城區(qū)公安分局迅速成立專案組進(jìn)行偵查。信息研判中，民警發(fā)現(xiàn)這幾名男子的交通工具是一輛黑色轎車，民警立即鎖定作案車輛，車主的信息正是此團(tuán)伙頭目蔡某振。

將案件線索拓寬到全國

在循線追蹤時，民警發(fā)現(xiàn)以蔡某振為首的詐騙團(tuán)伙已離開濱州。

專案組重新整理思路，考慮到團(tuán)伙作案并不滿足于某一個省市，決定將案件線索拓寬到全國。

經(jīng)調(diào)查核實，民警發(fā)現(xiàn)2024年3月以來，該團(tuán)伙在山東、河北、山西、陜西等地共計詐騙被害人高達(dá)730余人，涉案價值100余萬元。

承諾“免費”幫助受害人辦理業(yè)務(wù)

為將該團(tuán)伙一網(wǎng)打盡，防止更多群眾被騙，濱城公安民警兵分多路取證，以蔡某振為首的詐騙團(tuán)伙逐漸浮出水面。

經(jīng)查，2022年，犯罪嫌疑人蔡某振在河南省安陽市成立某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，主要經(jīng)營POS機推廣業(yè)務(wù)。2024年3月開始陸續(xù)雇傭蔡某清等9名工作人員推廣一款名為“某商戶”的收款碼。

推廣中，該團(tuán)伙通過打電話以“到賬快”等理由誘導(dǎo)商戶辦理收款碼，再以“某銀行的工作人員”的人設(shè)，來“免費”幫助受害人辦理業(yè)務(wù)，但辦理該收款碼需要繳納1880元、1980元等金額為激活金，要求被害人轉(zhuǎn)款，并承諾第二天會返還，以此來實施詐騙。

兵分多路一網(wǎng)打盡

在掌握充分的證據(jù)后，專案組兵分多路奔赴外省，抓獲主犯蔡某振在內(nèi)的犯罪嫌疑人10名，現(xiàn)場繳獲電腦銀行卡、現(xiàn)金等涉案財物，挽損6萬元。至此，一個涉及10人的全國詐騙團(tuán)伙被打掉！

經(jīng)審訊，10名犯罪嫌疑人對推銷商戶“收款碼”名義詐騙的犯罪事實供認(rèn)不諱，該團(tuán)伙詐騙所得的贓款全部用于分贓及個人揮霍。

目前，本案犯罪嫌疑人均被依法采取刑事強制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

警方提醒：

銀行辦理收款二維碼等業(yè)務(wù)一般不會收取押金等費用，對于要求交納押金或其他費用的，要提高警惕，不要輕易交納。如果確需交納費用，應(yīng)要求對方提供正規(guī)的收費憑證，并通過銀行官方渠道進(jìn)行支付，避免私下轉(zhuǎn)賬給個人賬戶。如有疑問或需要幫助，可隨時聯(lián)系當(dāng)?shù)鼐交蜚y行官方客服。

責(zé)編：施泉江

一審：施泉江

二審：李茁

三審：唐婷

來源：法治日報

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