法治日報 2025-01-05 15:53:08
只需要繳納1880元的開卡押金,就能免費辦理商戶收款碼,并在申請成功后退還押金,免費得到一張信用卡……
如果你是一家商戶的經(jīng)營者,面對“銀行工作人員”上門免費代辦收款碼時提出的“優(yōu)惠”,你會動心嗎?
近日,山東省濱州市公安局濱城分局通過數(shù)月縝密偵查,成功打掉了一個以上門代辦商戶收款碼名義行騙的詐騙團(tuán)伙,抓獲犯罪嫌疑人10名。經(jīng)查,該團(tuán)伙在全國作案,已有730多家商戶經(jīng)營者受害,涉案價值100余萬元。
失聯(lián)的“業(yè)務(wù)員”
近日,濱城區(qū)商戶田先生到濱城公安報警稱,自己在家中被某銀行“業(yè)務(wù)員”以辦理商戶收款碼的名義騙取1880元。
“業(yè)務(wù)員”告訴田先生,申請辦理商戶收款碼只需要繳納1880元的開卡押金,申請成功后會退還,并免費得到一張信用卡。但是在田先生繳納1880元后,“業(yè)務(wù)員”失聯(lián)了。


民警串并案展開偵查
經(jīng)過認(rèn)真分析研判,辦案民警發(fā)現(xiàn)案發(fā)時間段前后,濱州市多個縣區(qū)的10余名商戶,陸續(xù)報警稱被幾名男子以同樣的方法實施詐騙。
隨后,濱城區(qū)公安分局迅速成立專案組進(jìn)行偵查。信息研判中,民警發(fā)現(xiàn)這幾名男子的交通工具是一輛黑色轎車,民警立即鎖定作案車輛,車主的信息正是此團(tuán)伙頭目蔡某振。
將案件線索拓寬到全國
在循線追蹤時,民警發(fā)現(xiàn)以蔡某振為首的詐騙團(tuán)伙已離開濱州。
專案組重新整理思路,考慮到團(tuán)伙作案并不滿足于某一個省市,決定將案件線索拓寬到全國。
經(jīng)調(diào)查核實,民警發(fā)現(xiàn)2024年3月以來,該團(tuán)伙在山東、河北、山西、陜西等地共計詐騙被害人高達(dá)730余人,涉案價值100余萬元。
承諾“免費”幫助受害人辦理業(yè)務(wù)
為將該團(tuán)伙一網(wǎng)打盡,防止更多群眾被騙,濱城公安民警兵分多路取證,以蔡某振為首的詐騙團(tuán)伙逐漸浮出水面。
經(jīng)查,2022年,犯罪嫌疑人蔡某振在河南省安陽市成立某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司,主要經(jīng)營POS機推廣業(yè)務(wù)。2024年3月開始陸續(xù)雇傭蔡某清等9名工作人員推廣一款名為“某商戶”的收款碼。
推廣中,該團(tuán)伙通過打電話以“到賬快”等理由誘導(dǎo)商戶辦理收款碼,再以“某銀行的工作人員”的人設(shè),來“免費”幫助受害人辦理業(yè)務(wù),但辦理該收款碼需要繳納1880元、1980元等金額為激活金,要求被害人轉(zhuǎn)款,并承諾第二天會返還,以此來實施詐騙。
兵分多路一網(wǎng)打盡
在掌握充分的證據(jù)后,專案組兵分多路奔赴外省,抓獲主犯蔡某振在內(nèi)的犯罪嫌疑人10名,現(xiàn)場繳獲電腦銀行卡、現(xiàn)金等涉案財物,挽損6萬元。至此,一個涉及10人的全國詐騙團(tuán)伙被打掉!
經(jīng)審訊,10名犯罪嫌疑人對推銷商戶“收款碼”名義詐騙的犯罪事實供認(rèn)不諱,該團(tuán)伙詐騙所得的贓款全部用于分贓及個人揮霍。
目前,本案犯罪嫌疑人均被依法采取刑事強制措施,案件正在進(jìn)一步偵辦中。
銀行辦理收款二維碼等業(yè)務(wù)一般不會收取押金等費用,對于要求交納押金或其他費用的,要提高警惕,不要輕易交納。如果確需交納費用,應(yīng)要求對方提供正規(guī)的收費憑證,并通過銀行官方渠道進(jìn)行支付,避免私下轉(zhuǎn)賬給個人賬戶。如有疑問或需要幫助,可隨時聯(lián)系當(dāng)?shù)鼐交蜚y行官方客服。
責(zé)編:施泉江
一審:施泉江
二審:李茁
三審:唐婷
來源:法治日報
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