現(xiàn)代科技發(fā)展滋生出新型網(wǎng)絡(luò)犯罪，近年來，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪處于高發(fā)，危害社會秩序和群眾合法權(quán)益。南京浦口法院充分發(fā)揮刑事審判職能，依法嚴厲打擊該類犯罪，成效顯著。11月29日下午，該法院召開新聞發(fā)布會通報近三年此類犯罪的審理情況及特點，提出預(yù)防對策與建議，希望廣大人民群眾加強防范。

2021至2024年10月，浦口法院審結(jié)幫信罪和掩隱罪刑事案件共計212件。從被告人的特征來看：一是“90后”“00后”系高發(fā)人群，“三低”現(xiàn)象突出。被告人呈低年齡、低收入、低學(xué)歷趨勢，有部分剛踏入社會的人群因缺乏社會經(jīng)驗而被所謂“高回報”“兼職”誘惑，且行為人法律意識淡薄。二是犯罪分子具備一定反偵查意識，作案手法日趨隱蔽。初期，上游犯罪團伙多在通訊組群等發(fā)布“兼職廣告”招募人員辦理“四件套”。后期，犯罪分子使用加密聊天軟件，以辦理貸款等名義招攬供卡人，事后刪除聊天記錄，現(xiàn)金支付好處費，讓供卡人親自送卡至指定地點，或者事先統(tǒng)一口徑以逃避偵查等。三是用于該類犯罪的銀行卡、支付寶賬戶、網(wǎng)盾等犯罪工具的獲取門檻低，牟利方式便捷，被告人一人所屬賬戶可以為多個犯罪團體提供轉(zhuǎn)賬功能。

從案件事實來看：一是幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪及掩飾、隱瞞犯罪所得罪的犯罪所得主要集中于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。二是違法獲利小、社會危害大。三是轉(zhuǎn)移快、隱蔽性強。部分案件使用“跑分”模式，被告人根據(jù)上游犯罪人員指示向指定銀行賬戶轉(zhuǎn)賬“充值”，繼而為上游犯罪“跑分”走賬，從中賺取“手續(xù)費”。

如何防范此類案件的發(fā)生？依法從嚴懲處幫信犯罪、掩隱犯罪的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者、骨干分子，對未成年人、在校學(xué)生等特殊群體，以教育、挽救為主，做到當嚴則嚴、該寬則寬、不枉不縱；進一步加強對幫信罪、掩隱罪案件審判疑難問題分析，解決審判中的普遍性難題；倡導(dǎo)市民提高防范意識，自身“兩卡”不借不租不賣，他人“兩卡”不借不租不買；不輕信低付出高回報的“兼職工作”。建議銀行、微信、支付寶、移動、聯(lián)通、電信等單位部門的監(jiān)管機構(gòu)，形成新形勢下信息網(wǎng)絡(luò)犯罪應(yīng)對機制體系，對于涉卡犯罪的公司和個人，建立切實有效的失信人員管理懲戒機制，充分發(fā)揮監(jiān)管機構(gòu)“第一道防線”的作用。組織開展法治教育和普法宣傳，引導(dǎo)廣大市民提高對幫信、掩隱犯罪手段特征、危害后果、違法性的認識，防止普通群眾淪為犯罪的“工具人”。

下一步，浦口法院將繼續(xù)加大對幫信罪、掩隱罪的打擊力度，強化類案審理研判，推動訴源治理，深化以案釋法，全力維護轄區(qū)社會穩(wěn)定，維護人民群眾合法權(quán)益，切實增強廣大人民群眾的獲得感、幸福感、安全感，為“平安浦口”建設(shè)貢獻司法力量。

【典型案例】

為了蠅頭小利1600元獲刑4年

2022年2月21日，被告人王某和伊某某（另案處理）在“入鄉(xiāng)隨鄉(xiāng)”（身份不明，另案處理）的指使下，在南京市雨花臺區(qū)某賓館房間會面。王某、伊某某明知匯入伊某某銀行賬戶中的錢款是犯罪所得，伊某某仍提供其本人的手機及中國建設(shè)銀行網(wǎng)銀賬戶給王某，王某接受“入鄉(xiāng)隨鄉(xiāng)”的電話指示，親自操作使用伊某某手機建設(shè)銀行App，將匯入伊某某名下中國建設(shè)銀行賬戶中錢款轉(zhuǎn)移至“入鄉(xiāng)隨鄉(xiāng)”指定的銀行賬戶內(nèi)。目前已查實，王某幫助轉(zhuǎn)移上游犯罪詐騙款共計人民幣316908元，非法獲利人民幣1600元。

浦口法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處王某有期徒刑四年，罰金人民幣40000元；追繳被告人王某違法所得人民幣1600元，上繳國庫。

心存僥幸明知故犯獲刑7個月

2022年8月中旬，被告人鄭某某因工作收入下降，希望通過其他途徑獲取收入，遂通過聊天軟件聯(lián)系他人，明知他人利用自己的銀行賬戶用于電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪，仍商定將自己的銀行卡出借租給他人用于轉(zhuǎn)賬并獲取報酬。同年8月19日，鄭某某接到他人通過支付寶口令紅包支付的300元車費后，從浙江省江山市乘車到達福建省福鼎市，并與對方取得聯(lián)系，將自己尾號為6863的中國工商銀行卡、尾號為4548中國銀行卡、尾號為2061的上海浦東發(fā)展銀行卡和手機提供給他人，用于轉(zhuǎn)賬操作。經(jīng)查，2022年8月19日至23日，他人使用鄭某某的三張銀行卡和手機操作轉(zhuǎn)賬，流水金額295萬余元，涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金68萬余元。2022年8月23日下午，他人將使用后的銀行卡及手機還給被告人鄭某某，支付其3000元好處費。

浦口法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處鄭某某有期徒刑七個月，并處罰金人民幣六千元；追繳被告人鄭某某違法所得，上繳國庫。

兩賬戶轉(zhuǎn)賬690余萬元還涉及電詐

2023年1月4日，被告人羅某某為獲取非法利益，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，仍先后將自己名下尾號為2975的中國農(nóng)業(yè)銀行儲蓄卡、戶名為上海某某某建筑工程有限公司的尾號為3907的農(nóng)業(yè)銀行卡郵寄給他人操作轉(zhuǎn)賬。在對方使用羅某某上述銀行卡操作轉(zhuǎn)賬期間，其兩賬戶轉(zhuǎn)賬金額共計人民幣690余萬元，經(jīng)核實，其中涉案資金共計人民幣1533600元。其中，尾號為2975的中國農(nóng)業(yè)銀行儲蓄卡轉(zhuǎn)賬金額共計人民幣420萬余元，涉電詐資金共計人民幣1517040元；尾號為3907的中國農(nóng)業(yè)銀行對公賬戶轉(zhuǎn)賬金額共計270萬余元，涉及1起電詐案件，涉案資金共計16560元。

浦口法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處羅某某有期徒刑一年四個月，并處罰金人民幣一萬元。（王瑞 圖 浦口法院供）

責(zé)編：曹曉林

一審：曹曉林

二審：喻志科

三審：熊佳斌

來源：現(xiàn)代快報