近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，給人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全帶來(lái)了嚴(yán)重威脅。其中，掩飾、隱瞞犯罪所得罪與幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪作為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的下游犯罪，其危害性不容小覷。為增強(qiáng)公眾防范意識(shí)，共同打擊此類(lèi)犯罪，北京市東城區(qū)人民檢察院將以多個(gè)實(shí)際案例為基礎(chǔ)，深入分析這兩類(lèi)犯罪的行為類(lèi)型及危害，并提出相應(yīng)的防范措施。

掩飾、隱瞞犯罪所得罪

什么是掩飾、隱瞞犯罪所得罪？

掩飾、隱瞞犯罪所得罪，是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷(xiāo)售或者以其他方法掩飾、隱瞞的行為。此類(lèi)犯罪主要涉及提供銀行賬戶轉(zhuǎn)移資金、購(gòu)買(mǎi)并轉(zhuǎn)移贓物、協(xié)助取現(xiàn)等行為。

案例一

【基本案情】

阿張（化名）通過(guò)網(wǎng)上兼職招聘信息，找到一份“國(guó)際代購(gòu)”工作，即按照指示，使用對(duì)方“閃送”來(lái)的銀行卡購(gòu)買(mǎi)奢侈品后交給指定人員。阿張?jiān)诿髦y行卡內(nèi)資金系違法所得可疑錢(qián)款的情況下，仍按照上游犯罪人員要求，在多家商場(chǎng)刷卡購(gòu)買(mǎi)金條，價(jià)值人民幣數(shù)百萬(wàn)元，后將購(gòu)買(mǎi)的黃金送到指定地點(diǎn)交付他人。

【行為特征】

阿張的行為屬于代為收購(gòu)貨品類(lèi)“掩飾、隱瞞犯罪所得”行為。通過(guò)購(gòu)買(mǎi)貴金屬或其他等價(jià)物的方式，將上游犯罪所得的贓款進(jìn)行“洗白”，由于黃金等貨品的流通屬性，一旦換購(gòu)成功，詐騙人員可迅速將犯罪收益變現(xiàn)，無(wú)法追回贓款的同時(shí)，賬面上也不易查找資金線索，影響對(duì)上游人員的溯源打擊力度。

案例二

【基本案情】

小黑（化名）的朋友在聊天時(shí)稱，因自己的銀行卡被限額，想讓小黑幫忙提供銀行用于接受錢(qián)款和取現(xiàn)，并承諾支付一定費(fèi)用，為獲取好處費(fèi)，小黑在明知對(duì)方資金來(lái)源可能涉及違法活動(dòng)的情況下，提供自己名下銀行賬戶用于接收錢(qián)款并協(xié)助取現(xiàn)。通過(guò)多次取款、轉(zhuǎn)賬等操作，幫助上游犯罪分子將贓款分散轉(zhuǎn)移至多個(gè)賬戶。

【行為特征】

小黑的行為屬于使用賬戶類(lèi)“掩飾、隱瞞犯罪所得”行為。通過(guò)提供銀行賬戶并協(xié)助轉(zhuǎn)移贓款，為上游犯罪分子提供了重要的資金流轉(zhuǎn)通道。由于詐騙人員會(huì)特意選擇征信記錄良好的賬戶主體，誘導(dǎo)其幫助轉(zhuǎn)移贓款，使得有關(guān)操作通常能夠暫時(shí)繞過(guò)銀行監(jiān)管迅速轉(zhuǎn)移犯罪資金，大大增加公安機(jī)關(guān)追繳贓款的難度，造成被害人經(jīng)濟(jì)損失無(wú)法追回的嚴(yán)重后果。

案例三

【基本案情】

阿強(qiáng)（化名）上網(wǎng)時(shí)看到招收“職業(yè)背債人”的廣告，對(duì)方提出需使用其銀行卡刷流水避稅，承諾每刷一萬(wàn)流水給五百元好處費(fèi)，阿強(qiáng)欣然同意，并攜帶銀行卡、手機(jī)、身份證前往指定地點(diǎn)，和上游人員安排的“操作員”小李（化名）、阿亮（化名）對(duì)接。小李、阿亮則按照上游指示，要求阿強(qiáng)配合實(shí)施錢(qián)款接收轉(zhuǎn)賬操作，造成大量詐騙資金過(guò)賬。

【行為特征】

阿強(qiáng)與小李、阿亮的行為屬于合作分工類(lèi)“掩飾、隱瞞犯罪所得”行為。為確保轉(zhuǎn)賬過(guò)程順利、防止持卡人“黑吃黑”私自吞掉贓款，上游詐騙人員通常會(huì)指派“操作員”現(xiàn)場(chǎng)跟進(jìn)持卡人進(jìn)行監(jiān)督實(shí)操。在該行為模式下，配合轉(zhuǎn)賬的持卡人以及負(fù)責(zé)看管、操作銀行卡轉(zhuǎn)賬的人員均構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得行為，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪

什么是幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪？

幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助的行為。此類(lèi)犯罪在實(shí)際案件中主要涉及提供銀行卡用于支付結(jié)算、提供技術(shù)支持、推廣犯罪信息等行為。其與掩飾、隱瞞犯罪所得罪的區(qū)別在于，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪在行為上主要表現(xiàn)為提供銀行賬戶及身份信息、注冊(cè)空殼公司等協(xié)助建立贓款支付結(jié)算渠道，通常不直接對(duì)贓款資金作出轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)等處理。

案例四

【基本案情】

小欣（化名）在某短視頻平臺(tái)上看到貸款廣告，遂聯(lián)系對(duì)方辦理貸款，對(duì)方聲稱辦理貸款需使用其名下銀行卡，并承諾用一張卡給一萬(wàn)元好處費(fèi)，小欣在明知對(duì)方可能將其賬戶用于網(wǎng)絡(luò)詐騙的情況下，仍將自己的銀行卡提供給對(duì)方使用。后查明該銀行卡被用于接收電信詐騙被害人的轉(zhuǎn)賬資金，涉案數(shù)額巨大。

【行為特征】

小欣的行為屬于典型的“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)”行為。通過(guò)提供銀行卡等支付結(jié)算工具，為上游犯罪分子提供了重要的技術(shù)支持和資金流轉(zhuǎn)渠道，使其能夠更加隱蔽、高效地實(shí)施犯罪活動(dòng)。同時(shí)，唐某的行為也增加了公安機(jī)關(guān)追查犯罪線索的難度。其自身也因貪圖小利陷入了法律的制裁之中。

防范措施與建議

為保護(hù)自身權(quán)益，避免卷入此類(lèi)犯罪，檢察機(jī)關(guān)提醒廣大群眾注意從以下幾個(gè)方面進(jìn)行防范：

1.增強(qiáng)法律意識(shí)

明確法律邊界：學(xué)習(xí)遵守相關(guān)法律法規(guī)，了解掩飾、隱瞞犯罪所得罪和幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的常見(jiàn)行為模式，提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

拒絕誘惑：不可輕信網(wǎng)上兼職、代購(gòu)、跑分等招聘廣告，切勿因貪圖小利或無(wú)知大意淪為犯罪分子“幫兇”，陷入犯罪的泥潭。

2.保護(hù)個(gè)人信息

妥善保管敏感信息：個(gè)人銀行賬戶、身份證、手機(jī)驗(yàn)證碼等敏感信息應(yīng)嚴(yán)格保密，避免泄露給不熟悉或不可信的人。

警惕信息請(qǐng)求：對(duì)于來(lái)自不明渠道的信息請(qǐng)求，如電話、短信、郵件等，應(yīng)謹(jǐn)慎處理，不輕易提供個(gè)人信息，不隨便點(diǎn)擊網(wǎng)絡(luò)鏈接。

3.警惕異常交易

核實(shí)交易對(duì)方：在進(jìn)行任何資金交易前，務(wù)必核實(shí)交易對(duì)方的身份和交易目的，確保交易安全。

謹(jǐn)慎處理轉(zhuǎn)賬：對(duì)于陌生人的轉(zhuǎn)賬請(qǐng)求，應(yīng)仔細(xì)甄別，避免成為詐騙的受害者或工具人。

4.加強(qiáng)自我保護(hù)

識(shí)別詐騙手段：學(xué)習(xí)了解常見(jiàn)的網(wǎng)絡(luò)詐騙手段，提高警惕性，避免上當(dāng)受騙。

及時(shí)報(bào)警：一旦發(fā)現(xiàn)自己可能卷入犯罪活動(dòng)或遭受詐騙，應(yīng)立即報(bào)警并尋求法律幫助。

5.遠(yuǎn)離非法活動(dòng)

拒絕非法請(qǐng)求：對(duì)于任何要求提供個(gè)人信息、銀行賬戶或參與可疑活動(dòng)的請(qǐng)求，應(yīng)堅(jiān)決拒絕。

遠(yuǎn)離可疑活動(dòng)：時(shí)刻牢記法律底線，理性對(duì)待網(wǎng)上兼職招聘，不參與買(mǎi)賣(mài)“兩卡”、幫助資金結(jié)算等任何與“兩卡”相關(guān)的兼職活動(dòng)，防止成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的“工具人”。（來(lái)源 北京市東城區(qū)人民檢察院）

責(zé)編：曹曉林

一審：曹曉林

二審：喻志科

三審：熊佳斌

來(lái)源：新湖南客戶端