00后男子為賺錢，從他人手中收購銀行卡進(jìn)行倒賣，不料上家卻在完成交易后拒絕支付款項(xiàng)。男子一怒之下聯(lián)合同伙截留詐騙款15萬元，又將同伙的分成款項(xiàng)騙走，最終數(shù)罪并罰，“刑”上加“刑”。

淪為電詐“工具人”

2021年5月11日，江蘇省張家港市公安局接到會(huì)計(jì)小吳的緊急報(bào)案，稱被詐騙了100多萬元。此前，他被自稱是銀行年檢專員的人誘導(dǎo)加入一個(gè)QQ群，群內(nèi)竟赫然顯示著公司老板和老板娘的名字?！袄习濉焙汀袄习迥铩痹谌豪镱l繁討論合同項(xiàng)目，“老板”還要求小吳先后將48萬元“貨款”及70萬元尾款打入指定賬戶。直到真正的老板娘打電話詢問這兩筆款項(xiàng)時(shí)，小吳才驚覺被騙。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，收款賬戶戶主名為陳華。無獨(dú)有偶，警方同期還接到另一起報(bào)案，報(bào)案人稱借了“認(rèn)識(shí)的朋友”15萬元周轉(zhuǎn)資金，卻瞬間被拉黑。經(jīng)查，該收款賬戶戶主也是陳華。

2021年5月30日，警方根據(jù)線索在濟(jì)南市某網(wǎng)吧將陳華抓獲，并立案?jìng)刹?。根?jù)陳華的供述，警方又迅速根據(jù)掌握的信息，將另一名涉案男子張健帶至派出所訊問。隨著調(diào)查深入，一段因貪念引發(fā)的犯罪鏈條逐漸浮出水面。

彼時(shí)，剛滿18周歲的陳華還是一名在校學(xué)生，因熱衷購買游戲裝備導(dǎo)致手頭拮據(jù)。2020年10月，陳華在酒吧認(rèn)識(shí)了比自己年長兩歲、看似事業(yè)有成的張健。2021年4月，張健向陳華拋出“賺錢橄欖枝”，稱有朋友需要銀行卡來“走賬”“刷證券”，一套卡有8000元的報(bào)酬，陳華只要提供銀行卡包括優(yōu)盾、電話卡的一套卡即可。

盡管陳華隱約察覺資金來源可能不正當(dāng)，但在高額利益引誘下，他還是前往兩家銀行辦理了兩套銀行卡，交給了張健。

“黑吃黑”截留詐騙款

據(jù)張健交代，他將收來的銀行卡全部交給了微信聯(lián)系人謝某。早在2021年3月底，謝某找到張健，以每套卡八九千元的價(jià)格收購銀行卡用來給“公司走賬”。張健嗅到了“商機(jī)”，打著中間商賺差價(jià)的算盤，找到了涉世未深的陳華。

起初，交易進(jìn)展得很順利，張健將陳華的兩套卡交給謝某后，當(dāng)即拿到3000元現(xiàn)金。然而直到4月中旬，謝某卻遲遲未支付尾款。

憤怒之下，張健決定掛失銀行卡，意外發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)竟有15萬元，而這筆錢正是上游犯罪團(tuán)伙的詐騙所得。張健瞬間起了“黑吃黑”的念頭，讓陳華發(fā)送欠自己“15萬元PVC手套貨款”的微信消息，便于今后向謝某解釋轉(zhuǎn)賬的事情，隨后將15萬元轉(zhuǎn)賬至自己賬戶。面對(duì)張健提出的“兩套卡1.6萬元報(bào)酬”或“從15萬元中拿2萬元”的選擇，陳華選擇了后者。

轉(zhuǎn)錢次日，謝某便打電話威脅張健，要求其歸還錢款。張健在訊問時(shí)坦言：“警察同志，我真的很害怕，對(duì)方說如果拿不出錢就要弄死我?！奔幢闳绱?，他仍未停止犯罪腳步。

詐騙同伙終落網(wǎng)

錢“賺”得容易，用起來也很快。一個(gè)多月后，張健還完信用卡，看著卡里所剩不多的余額，開始后悔分給陳華過多錢款，便向陳華謊稱只要轉(zhuǎn)賬1萬元就能再分得5萬元。陳華信以為真，轉(zhuǎn)賬后多次索要這6萬元，張健卻置之不理，反而又以轉(zhuǎn)賬費(fèi)為由再次騙取了陳華600元。

面對(duì)確鑿證據(jù)，張健和陳華的辯解蒼白無力。雖然二人認(rèn)為自己未直接參與上游詐騙，只是提供了幾張銀行卡，但這些銀行卡卻成為了詐騙分子在虛擬世界肆意橫行實(shí)施詐騙的“通行證”。

2022年9月，張健被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕，取保候?qū)徠陂g畏罪潛逃，于2023年8月被成功抓獲。

檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查認(rèn)為，張健明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍提供幫助，情節(jié)嚴(yán)重，還以違法占有為目的，伙同他人秘密竊取他人財(cái)物，詐騙他人財(cái)物，數(shù)額較大，已經(jīng)構(gòu)成了幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、盜竊罪、詐騙罪；陳華作為共犯，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、盜竊罪。

2024年1月，張家港市檢察院對(duì)張健提起公訴。鑒于其歸案后逃跑不具有自首情節(jié)，但是自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，法院采納檢察機(jī)關(guān)提出的量刑建議，于2024年2月22日，以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、盜竊罪、詐騙罪判處張健有期徒刑4年，并處罰金1.4萬元，責(zé)令退賠被害人所有損失。陳華因取保候?qū)徠陂g涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被山東省檢察機(jī)關(guān)逮捕，后被判處有期徒刑3年，罰金1萬元。

2024年12月24日，陳華被張家港公安機(jī)關(guān)從監(jiān)獄解押回至看守所。2025年1月13日，陳華涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)、盜竊案被公安機(jī)關(guān)移交張家港市檢察院審查起訴，2月6日被提起公訴。

檢察官提醒，廣大群眾尤其是年輕人，切勿因?yàn)樨潏D小利，參與收購、出售、出租銀行卡、電話卡等行為，以免淪為信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的“幫兇”。同時(shí)，企圖以“黑吃黑”方式牟取不義之財(cái)，同樣構(gòu)成犯罪，必將受到法律制裁。（文中涉案人員均為化名 丁國鋒 陳夢(mèng)清 孫玲）

責(zé)編：曹曉林

一審：曹曉林

二審：喻志科

三審：周韜

來源：法治日?qǐng)?bào)--法治網(wǎng)