近日，郵儲(chǔ)銀行湖南省婁底市漣濱西街營(yíng)業(yè)所依托行內(nèi)精準(zhǔn)的風(fēng)控模型和高度的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，總分支機(jī)構(gòu)緊密聯(lián)動(dòng)，成功攔截一起高達(dá)100萬(wàn)元的涉詐資金轉(zhuǎn)移案件，有效保護(hù)客戶財(cái)產(chǎn)安全，彰顯了郵儲(chǔ)銀行在防范電信詐騙領(lǐng)域的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。

2025年2月21日，客戶彭某前往郵儲(chǔ)銀行漣濱西街營(yíng)業(yè)所辦理100萬(wàn)元的取現(xiàn)業(yè)務(wù)（已提前預(yù)約），在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，工作人員發(fā)現(xiàn)該賬戶已在前一天觸發(fā)總行風(fēng)險(xiǎn)模型預(yù)警，并經(jīng)總行盡職調(diào)查團(tuán)隊(duì)核實(shí)后，對(duì)該賬戶采取了管控措施。網(wǎng)點(diǎn)工作人員憑借總行風(fēng)控模型提示和敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，初步判斷該筆資金可能涉嫌詐騙。鑒于資金數(shù)額巨大，網(wǎng)點(diǎn)工作人員立即向上級(jí)機(jī)構(gòu)管理員報(bào)告。經(jīng)過(guò)調(diào)查，該賬戶的資金交易特征與公安機(jī)關(guān)通報(bào)的通過(guò)取現(xiàn)方式轉(zhuǎn)移涉詐資金的模式高度相似。市分行管理員立刻指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)該賬戶采取進(jìn)一步的管控措施，在安撫客戶情緒的同時(shí)，邀請(qǐng)客戶進(jìn)入VIP室詳細(xì)溝通，并以需要等待至周一才能取現(xiàn)為由進(jìn)行試探，客戶稍做猶豫后表示希望進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，網(wǎng)點(diǎn)人員又以轉(zhuǎn)賬需經(jīng)支行長(zhǎng)授權(quán)，而支行長(zhǎng)目前不在網(wǎng)點(diǎn)為由，成功地延緩了客戶取現(xiàn)的需求。當(dāng)晚，該賬戶轉(zhuǎn)入的一百萬(wàn)元被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。

3月10日，因郵儲(chǔ)銀行湖南省婁底市漣濱西街營(yíng)業(yè)所有效將涉詐資金截留在銀行賬戶內(nèi)，成功守住了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害人的100萬(wàn)元資金，婁底市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中心給郵儲(chǔ)銀行婁底市分行下發(fā)了表?yè)P(yáng)通報(bào)和表?yè)P(yáng)信，對(duì)郵儲(chǔ)銀行高效攔截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙給予高度的肯定。

這次事件不僅展示了郵儲(chǔ)銀行在金融科技應(yīng)用上的領(lǐng)先性，更體現(xiàn)了行內(nèi)員工高度的責(zé)任心和職業(yè)素養(yǎng)。面對(duì)潛在的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為，各級(jí)員工能夠迅速反應(yīng)，利用先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型，準(zhǔn)確識(shí)別并攔截可疑交易，有效防止犯罪行為的進(jìn)一步蔓延。通過(guò)嚴(yán)密的資金監(jiān)控、高效的內(nèi)部溝通以及積極的警銀合作機(jī)制，為客戶提供了一道堅(jiān)固的金融安全防線。同時(shí)，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪更需要社會(huì)各界的共同參與，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)工作人員向公安機(jī)關(guān)了解，客戶彭某涉嫌幫助詐騙分子轉(zhuǎn)移涉詐資金，已向公安機(jī)關(guān)自首，目前案件正在進(jìn)一步審理中。根據(jù)《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》等有關(guān)規(guī)定，幫助詐騙分子轉(zhuǎn)移非法資金的行為將受到法律的嚴(yán)懲。

在此，郵儲(chǔ)銀行呼吁廣大客戶群眾依法合規(guī)使用銀行卡，拒絕非法出租、出借、出售本人銀行賬戶等信息，避免成為詐騙分子的“工具人”或“幫兇”而遭受法律的處罰，給自己的日常生活和工作帶來(lái)長(zhǎng)期不利影響。（許雪峰）

責(zé)編：陳昱旬

一審：陳昱旬

二審：王珊

三審：熊佳斌

來(lái)源：新湖南客戶端